L’Asset management est l’activité d’investissement, pour une clientèle de particuliers ou de professionnels, alors que la banque privée peut être définie comme la gestion de fortune personnalisée pour une clientèle haut de gamme, principalement des particuliers.

Ces deux domaines sont en constante évolution et leurs acteurs sont confrontés à un nombre croissant de défis dans un environnement hautement compétitif.

Les marchés se globalisent et font face à plus de fluctuations. Les défaillances de grandes entreprises incitent à un reporting des risques plus strict et à des exigences de conformité. De nouvelles règles sont introduites à vive allure, augmentant les coûts de gestion des risques et de mise en conformité. Les clients sont de plus en plus sophistiqués et leurs attentes augmentent de façon significative en termes de services, de solutions sur-mesure, de qualité optimale, tout en exerçant une pression sur les frais de gestion. L’innovation constante dans la Finance conduit à plus de changements, en introduisant des produits plus complexes, des contrats dérivés et des instruments plus sophistiqués, en étendant ainsi l'univers des investissement. L’évolution technologique incite à investir dans les technologies de pointe, et les entreprises ont besoin de porter au maximum leurs investissements.

Les problèmes rencontrés quotidiennement dans les activités sont multiples et englobent un large périmètre: la gestion de la relation client, le développement de produits d’investissement, les choix stratégiques et tactiques d'allocation des actifs, la composition du portefeuille, la surveillance et le rebalancement des portefeuilles, l’exécution des transactions, la compliance post-trade, la mesure et l’attribution de la performance et le reporting.

Ces défis et ces problématiques impactent le service aux clients et la performance des investissements, qui sont considérés comme les facteurs de réussite les plus importants pour les acteurs de l’Asset Management et de la Banque privée.

L’objectif de Finalyse est d’aider ses clients à se concentrer sur leurs services centraux d’investissement et de gestion de la clientèle, que ce soit en travaillant directement les gestionnaires d’actifs et les banquiers privés, ou en collaborant avec d’autres acteurs du secteur comme les courtiers, les dépositaires, les fournisseurs de données.